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福州市長樂區人民法院發布“做會”“會頭”非法吸收公眾存款犯罪典型案例

2022-04-01 16:45:42 來源:福建法治報

福建法治報—海峽法治在線4月1日訊 近期,福州市長樂區民間“標會”(也稱“民間互助會”“做會”)類型的非法集資案件呈高發態勢。近日,長樂區人民法院發布多起“做會”導致的非法吸收公眾存款犯罪典型案例,給廣大市民敲響警鐘。

案例一:2008年9月至2019年2月期間,被告人王某金在長樂區江田鎮吸收周邊鄉鎮不特定人員成立15班民間互助會,后期因故無力經營“倒會”后逃匿,造成其中29名參會會員經濟損失共計15651420元。經審理,被告人王某金因犯非法吸收公眾存款罪被判處有期徒刑7年,并處罰金20萬元,同時被追繳犯罪所得。

案例二:2014年3月至2019年4月期間,被告人林某仙先后在長樂區潭頭鎮一帶組織了4班民間互助會,分別吸收182名、144名、106名、167名會員。至倒會時,4班民間互助會全部會員已標會款(含會首款)總金額為人民幣39702760元、全部未標會員已加會款(含會首款)總金額為人民幣5502830元,其中報案的54名參會會員損失共計3938960元。經審理,被告人林某仙因犯非法吸收公眾存款罪,被判處有期徒刑5年9個月,并處罰金6萬元,同時被追繳犯罪所得。

案例三:2016年9月至2020年9月,被告人王某蓮先后在長樂區航城街道一帶組織5班民間互助會,分別吸收89名、77名、87名、115名、90名會員。至倒會時,5班民間互助會全部會員已標(含會首款)總金額為人民幣19137660元、全部未標會員已加會款(含會首款)總金額為人民幣4152950元。經審理,被告人王某蓮因犯非法吸收公眾存款罪,被判處有期徒刑4年5個月,并處罰金6萬元,同時被追繳犯罪所得。

“民間‘標會’看似收益率高,但涉眾性強、風險極大。”辦案法官稱,此類非法集資案件的案發,主要是由于發起者即“會頭”卷款跑路、資金鏈斷裂或者其他參會者即“會腳”標款不還、蓄意詐騙等導致民間標會“倒會”。

法官還表示,“會頭”違反國家金融管理法規規定,向社會不特定對象吸收資金,應當被認定為“非法吸收公眾存款”。法官提醒,“做會”全靠會員信用維持,缺乏明確法律地位,不受法律保護。一旦“倒會”,不僅“會頭”要承擔刑事責任,會員的錢款也難以追回。

(本報記者 陳欽祥 通訊員 陳月琴 林煜)

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